記者 郭啟朝 通訊員 屈連文
本報南陽訊南陽一企業(yè)法人在工行南陽分行營業(yè)部所存的4395萬元被人通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)走，經(jīng)過媒體報道之后，引起社會各界的廣泛關(guān)注。昨日記者從南陽市公安局梅溪派出所獲悉，所謂的4395萬元被網(wǎng)銀盜走一案另有隱情：儲戶事前同意將錢借給他人，后無法收回，遂以自己未取款為由向工行索要賠款。警方認為此案涉嫌金融詐騙，目前，涉嫌詐騙犯罪的4人中，2人已被刑拘，1人被取保，1人在逃。
儲戶舉報存在工行的4395萬元被盜走
5月18日，一條“工行南陽分行儲戶4395萬元被網(wǎng)銀轉(zhuǎn)走”的消息躥紅網(wǎng)絡(luò)。據(jù)報道，2013年10月，南陽市誠業(yè)企業(yè)管理服務有限公司董事長閆川在工行南陽分行開了一般企業(yè)對公賬戶，從2013年的11月份至2014年3月4日，他分7次從自己的交通銀行個人卡上通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)入共計4395萬元，準備用于某合作項目建設(shè)。
今年5月13日，合作項目簽訂，他帶著相關(guān)手續(xù)及公章、個人印鑒到工行南陽分行柜臺辦理匯款轉(zhuǎn)賬時，被告知他的賬戶余額為零。經(jīng)銀行柜臺工作人員查詢，閆川公司賬戶里的錢是被網(wǎng)銀轉(zhuǎn)走的。
據(jù)閆川講，他在工行開戶時并沒有開通網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬這項業(yè)務，他認為他的存款在銀行里丟失了，銀行有不可推卸的責任，就應該賠他。因此，他先向工行南陽分行舉報，要求賠償，在得不到滿意答復的情況下，又向媒體投訴，向南陽市公安局報案，同時還聘請律師，要打賠償官司。
存在銀行的4395萬元被網(wǎng)銀盜走的消息引起了南陽市公安局的高度重視。媒體報道當日，南陽市公安局主管刑偵的副局長帶領(lǐng)南陽市公安局刑警隊長到梅溪派出所督辦此案。梅溪派出所抽出精兵強將，一邊詢問舉報人閆川，一邊調(diào)取南陽市誠業(yè)企業(yè)管理服務有限公司在工行南陽分行開戶的所有資料及賬目明細。
經(jīng)過縝密調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)，所謂的4395萬元被網(wǎng)銀盜走一案另有隱情。
警方調(diào)查：案件另有隱情
據(jù)主辦此案的警官講，南陽市誠業(yè)企業(yè)管理服務有限公司是一家投資公司，2013年，該公司董事長閆川及其在鄧州信用社上班的妻子劉某通過宋某認識了另一家投資公司老板高女士。經(jīng)過反復協(xié)商之后，最后閆川與高女士達成了借款協(xié)議。
根據(jù)協(xié)議，閆川借給高女士4395萬元，月息5分，按月支付。2013年10月，閆川以南陽市誠業(yè)企業(yè)管理服務有限公司名義，在工行南陽營業(yè)部辦理了企業(yè)一般用戶。并分7次將自己的4395萬元轉(zhuǎn)存入該賬戶。
此時的閆川并沒有將這筆錢直接借給高女士，而是向高女士提供了一套公司營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構(gòu)代碼證等相關(guān)手續(xù)的復印件，并共同商定，讓高女士也在工行系統(tǒng)以南陽市誠業(yè)企業(yè)管理服務有限公司名義再開具一個一般企業(yè)對公賬戶。
高女士憑借著相關(guān)手續(xù)復印件，又偽造了相關(guān)企業(yè)原件和法人代表閆川的委托書，瞞過了銀行工作人員，在另一家工行營業(yè)部開具了一個賬戶。并將此賬戶，掛在了閆川所開具的賬戶下面，同時辦理了網(wǎng)銀。一切辦完之后，高女士通過網(wǎng)銀，將閆川借給自己的4395萬元劃撥到自己的另一個賬戶上，用于投資開發(fā)。
借款協(xié)議履行之后的當月，高女士支付給了閆川200萬元利息。此后的5個月時間內(nèi)，高女士一共支付閆川利息1000萬元。此后，高女士資金鏈斷裂，所欠閆川的本息無望支付。
無奈之下，閆川以自己未另開賬戶、未取款為由，向媒體舉報繼而報警，說自己存在工行的巨款被人通過網(wǎng)銀盜走，向工行南陽營業(yè)部索要賠款。
5月22日，涉嫌金融詐騙的犯罪嫌疑人閆川、高女士被刑拘。閆川之妻劉某因懷孕被取保候?qū)彙Ｋ文惩馓樱壳熬秸谧凡吨小?/p>
