在中國平安，現在，后臺系統能為交叉銷售提供兩種支持：其一，利用數據挖掘技術，可以分析何種類型的客戶更容易購買何種類型的產品，進而就特定客戶進行針對性的產品設計和策略營銷；其二，能夠推測某一位客戶具體需要何種類別的產品，直接通過短信、郵件等形式向客戶做推送，其中，客戶本身的資產信息則是保密的。比如，當C客戶主動來電咨詢的時候，后臺系統可以提示客服D推薦某一款理財產品，可是來電的C賬上持有5萬現金，投資回報率很低，D并不知道。
后臺系統對于綜合金融的支持，并不會一直停留在分析與預測的功能。孫建一說，平安未來設想能將數十萬的保險銷售員轉化為客戶經理，可供出售的產品涵蓋壽險、產險、基金、信托計劃等，至那時，強大的后臺系統將能大大擴展該群體的服務能力。
目前，平安已經開始提供“一帳通”等增值服務，客戶只需要一個賬戶、一套密碼、一次登錄，就可以管理所有平安賬戶和50多個其它機構的網上賬戶，實現保險、銀行、證券等一站式服務。而協同效應已經初步顯現。不過，較之國際領先的金融機構能向一個客戶賣出4-5種產品，還是很有距離。
某種意義上，綜合金融就近似于一個魔方，雖然只有6個表面、6種顏色，但是，其運作的難度就在于，當你想一面呈現出同種顏色的時候，你必須要全面評估對于其他5面的影響。
孫建一說，中國平安正在許多方面進行探索，現在的綜合開拓主要在互為渠道方面做文章，“比如，信托做PE業務，就希望能夠在銀行板塊開戶，未來上市，證券板塊來做IPO”，他坦言，現在只要利用制度辦法，比如各地的聯席會議制度，來協同推進各項業務。孫建一期待平安能夠形成這樣的文化氛圍，“做任何業務，其它的板塊都主動思考自己的業務線能夠扮演什么樣的角色，做到服務功能的自動集成。”
“如果你沒有養成相互協作、相互信任的習慣，綜合金融無從談起，無論你持有多少金融牌照，都僅僅是個持股的投資者。”顧敏說。
